“La bourse, je n’y vais pas car c’est risquée”. Tout conseiller bancaire, assureur ou conseil en gestion de patrimoine entend chaque semaine ce genre de remarque de la bouche de ses clients. C’est vrai : oui, la bourse est risquée ! On peut perdre beaucoup d’argent si un titre s’effondre ou si le marché en totalité subit un krack (entre 40 et 60% lors des trois derniers krack). Il est donc essentiel pour les investisseurs de comprendre comment gérer ces risques car il serait vraiment dommage de se passer dans son patrimoine de cet actif si rentable sur le long terme. Dès lors, examinons quelques stratégies pour gérer ces risques potentiels de pertes financières en bourse.
Diversifier votre portefeuille
L'une des meilleures façons de gérer les risques d’un investissement boursier est de diversifier votre portefeuille. La diversification consiste à investir dans différents titres appartenant à différents secteurs d’activités pour minimiser les risques de perte en cas d’effondrement du cours d’un ou plusieurs titres. Un portefeuille doit être constitué par 10 à 20 valeurs différentes. Ainsi, si une entreprise ou un secteur se comporte mal, les pertes peuvent être compensées par les gains dans d'autres secteurs.
Éviter les investissements à haut risque
Comme nous l’avons vu, tous les investissements en actions comportent un certain niveau de risque. Cependant, certains investissements sont plus risqués que d'autres. Les investissements à haut risque tels que les actions « small caps » (actions d’une entreprise dont la capitalisation boursière se situe entre 300 millions et 2 milliards d’euros) ou les actions de « penny stocks » (actions cotées en bourse qui se négocient à un prix très bas, en général inférieur à 5€) sont plus susceptibles de connaître une volatilité importante et peuvent être plus susceptibles de subir de fortes pertes. Il faut donc éviter ces investissements à haut risque si vous ne pouvez pas assumer ce risque.
Avoir une stratégie de sortie claire
Une autre façon de gérer les risques lors de l'investissement en bourse est d'avoir une stratégie de sortie clairement définie à l’avance. Vous devez savoir quand vendre vos actions à partir d’un certain niveau de perte. Cela s’appelle un “stop-loss”. Il existe bien d’autres techniques de sortie de position. Nous approfondirons ce sujet dans un prochain article. Gardez en tête que le marché boursier peut être très volatil et que les investisseurs peuvent subir des pertes importantes en peu de temps (-40% en quelques semaines lors du krack de 2020 lié au confinement quasi général de la crise du Covid). Avoir une ou plusieurs stratégies de sortie dans votre méthodologie de trading vous aidera à limiter vos pertes et à éviter de perdre la majorité de votre investissement.
Faire des recherches approfondies avant d'investir
Avant d'investir dans une entreprise, il est important de faire des recherches approfondies sur son secteur et ses activités. Cela comprend aussi l'examen de la situation financière de l'entreprise, les performances passées et les perspectives futures envisageables. En effectuant cette analyse détaillée, vous pouvez mieux comprendre le risque associé à l'investissement et prendre une décision plus éclairée.
Éviter de suivre bêtement les foules
Comme dans toute foule, les comportements moutonniers sont légions en bourse. Un titre monte fortement ou s’effondre après une nouvelle et vous décider sans trop savoir pourquoi qu’il faut acheter ou vendre ce titre. Vous allez peut-être faire une grave erreur ! Rappelez-vous que l'investissement est une décision personnelle et que chaque investisseur a des objectifs et des stratégies d'investissement différents, sur des temps qui peuvent être de l’ordre de la minute, le jour, le mois ou plusieurs années. Ne suivez donc pas aveuglément les mouvements de marché. Prenez des décisions d'investissement uniquement en fonction de vos propres recherches et de votre propre stratégie d'investissement. Si cela va dans le sens du marché, très bien. Mais ne tremblez pas à chaque baisse allant contre vos positions. Cela nécessite, il est vrai, de bien maitriser l’ensemble des paramètres permettant de savoir comment sélectionner les meilleures valeurs, quand les acheter et quand les vendre et comment bâtir un portefeuille complémentaire et performant.
Ultime rappel : l'investissement boursier comporte un niveau de risque élevé. Ce n’est pas un « scoop », vous en conviendrez. Cela ne signifie pas pour autant que vous devez éviter d'investir dans l’actif financier le plus rentable sur le long terme. En suivant les stratégies de gestion des risques que nous avons examinées dans cet article, vous pouvez minimiser vos pertes et maximiser les rendements potentiels de votre portefeuille d'investissement. Cela nécessite toutefois des connaissances financières solides, une surveillance très régulière et une discipline sans faille. Pas évident du tout pour un investisseur particulier. Un moyen simple de s’astreindre à toute cette complexité pourrait être de s’abonner au portefeuille boursier de Borsanova qui vous correspond le plus. Toutes ces techniques et bien d’autres sont suivies chaque jour pour chacun de nos portefeuilles afin d’optimiser leur performance au long court. N’hésitez plus : abonnez vous !
Borsanova, le 31 mars 2023